半岛全媒体记者孙桂东
近日，半岛报道了市民小汤名下突然冒出银行卡，里边还有7.9万余元存款的新闻。11月5日，小汤向银保监会以及工商银行青岛营业网点查询后得知，当时开户预留的手机号以及住址，均与小汤不符。而查询银行流水，更是令小汤惊讶，从年9月份到年4月份账号被管控为止，每天有几十笔交易流水，每天的交易额达几十万元。这些钱在进入账户以后又迅速被转走。账户里边的信息，小汤表示一个人也不认识。银行工作人员也按照流程提交了相关资料，等待核实以后，可以帮小汤进行销户。
手机号、住址均不符咋办出的银行卡？11月5日上午，小汤拨通了中国银保监会维权投诉热线反映。小汤说，自己名下突然多出一张银行卡，里边不但有钱，账户还被锁定了。他希望银行能提供当时的开户信息以及交易账单信息，确定当时到底是谁开的账户。另外，他也希望银行在查清楚的情况下，帮自己销户。
交易账单
客服工作人员表示，具体的问题他们会转交给银行系统内部的监管部门，并提供了工商银行北京地区的电话。小汤随后又拨打了电话，工作人员回复说，作为客户，他是可以得到这些信息，他们会跟具体的开户行进行联系，并让其尽快查清楚给予回复，具体流程可能需要等待一段时间。小汤又咨询开户行，工作人员表示这些信息可以在当地就近的网点进行查询。
随后，小汤又来到了附近的宝龙广场营业网点咨询。因为之前来办理过业务，工作人员很热情地询问有什么诉求。银行工作人员表示，他们可以通过内部系统，联系北京的开户行查询并提供这些信息。
经过查询小汤了解到，当时办理银行卡预留的手机号是一个开头的福州号码。小汤说，这个号码自己从来没有用过。而且，他查询了通讯录，也并没有这两个号码。这个电话打过去已经停机了。不仅如此，开户时预留的地址属于深圳市，小汤更是从来没有去过这个地方。
银行工作人员回复说，经过跟开户行的沟通，当时银行卡办理是在机器上自助办理的。年的时候，当时应该是人工核验，没有留下办理人的照片。所以，无法核实当时办理人的身份。
日交易流水几十万一笔钱到账两三分钟就转走同时，小汤也表示希望查询这张银行卡里的钱，到底是谁汇入的，然后又被谁转走了。工作人员一查，结果真让小汤吓了一大跳。
工作人员说，从年9月29日开户算起，这张银行卡的交易额非常多。经过20多分钟的查询，就查到有多页，而且这还不是全部。以年12月30日这一天为例，账户收入跟支出交易超过50笔，单日收入跟支出都是35万元左右。每一笔的金额从几千元到几万元不等。而且，往往是一笔钱进入以后，很快就被转走。这些钱有些转到了其他银行卡有些进了支付宝账户。
账单
交易比较频繁的时间持续到年4月份，之后只有利息的收入，再也没有大笔金额的转入，同时也没有钱被取走。应该是从这个时间开始，账户就已经被监管了。
工作人员表示，因为数量实在太大，如果要查询交易的总额，需要开户行方面进行协助进行后台数据分析，已经帮小汤提交了申请。交易额出来以后，会尽快通知小汤。同时，在现场工作人员也打印了部分交易流水账单。
记者查看账单上的信息，往卡里边存钱的人员数量比较多，而取钱的人相对集中，有四五个人。面对账单上的信息，小汤表示这些人自己均不认识。而且，自己也不可能有这么大的业务量，肯定是被人利用了。
银行：查实后可将账户剥离不影响征信“这不会是被人用来进行违法交易了吧，这么大的流水，”小汤说，这些钱肯定不是自己的，还是希望银行在查清楚以后，能帮自己注销这个账户。
银行工作人员表示，像这样的账号交易太过频繁，而且时间多集中在晚上。一笔钱进入以后又快速转出。根据相关规定，银行一般会对这样的异常账号进行“管控”。当事人发现异常以后，银行会对当事人进行核实。如果没有问题，会重新开放账户。汤先生名下的这张银行卡就是出现了这样的问题。
声明书
经过核实，汤先生年暑假期间去北京打过工，期间遗失本人身份证，至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户。同时，银行卡预留的信息包括手机以及地址，均非本人预留且不知情。
工作人员表示，汤先生提供相关资料，并填写一份声明书。声明账户内的资金活动与本人无关，银行按照有关规定对账户进行处理本人无异议。这些资料提交给开户行，经过审核以后，该账户上的信息就会剥离汤先生的名下。这个账户上的相关信息，也与汤先生没有关系，也不会影响个人征信。
将这笔钱剥离汤先生的名下以后，他们会根据相关规定处理里面的存款。
民警提醒：有遗失身份证经历的及时查询相关信息小汤担心，自己的身份证丢失以后，会不会还被人拿去到其他银行办理了银行卡。询问银行工作人员得知，各银行的系统并没有办法相互查询，小汤如果担心自己还有被办理的其他银行卡，可以去其他银行询问。
很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况，然而被冒名办银行卡并不是个例。网上购买身份证冒名办理银行卡，已经形成了一条黑色产业链。通过媒体公开报道，很多人的身份证丢失以后，大量丢失、被盗的二代身份证通过网络黑市被公开售卖，价格较低的，几十元就能买到一张真实身份证。很多犯罪分子通过收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作，往往容易办理出来银行卡。而这些冒名办出的银行卡，又在网上被卖给了用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪。
目前，全国各地公安机关也在进行“断卡”行动。民警也提醒有身份证有遗失经历以及前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
另外，民警也特别提醒广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（